A、商業銀行應先調查客戶的財產狀況投資經驗、投資目的以及相關風險的認知和承受能力，評估客戶是否適合購買所推介的產品，將評估意見告知客戶雙方簽字
B、客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產品時，但客戶堅持要求購買的，商業銀行應尊重客戶意愿，無須列明商業銀行的意見
C、商業銀行不應主動向未進行過衍生金融產品交易的客戶推介或銷售此類產品
D、商業銀行應向有意購買理財產品的客戶當面說明有關該產品的投資風險和風險管理的基本常識
E、商業銀行應用通俗易懂的語言說明相關產品的投資風險，配以必要的示例，說明最有利的投資情形
