A、遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的理財業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)或守則
B、掌握所宣傳銷售的理財產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及理財產(chǎn)品的特性，對有關(guān)理財產(chǎn)品市場有所認(rèn)識和理解
C、對理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定等有充分了解和認(rèn)識
D、具備監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格
E、具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗