A、內(nèi)部欺詐原因類別可分成未經(jīng)授權(quán)的活動盜竊和欺詐兩類
B、違反用工法造成損失的原因包括勞資關(guān)系安全/環(huán)境、性別歧視和種族歧視等
C、員工越權(quán)行為包括濫用職權(quán)對客戶交易進行誤導(dǎo)或者支配超出其權(quán)限的資金額度，或者從事未經(jīng)授權(quán)的交易等，致使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險
D、缺乏足夠的后援人員，相關(guān)信息缺乏共享和文檔記錄及缺乏崗位輪換制等是員工知識/技能匱乏造成風(fēng)險的體現(xiàn)