久久精品一区二区三区不卡_中文无字幕一区二区三区_在线视频欧美一区_国产日韩欧美三区

財(cái)會試題

• 對企業(yè)進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險分析的時候，對國內(nèi)企業(yè)來說，存在的最突出
• 商業(yè)銀行在貸后管理中，常常進(jìn)行貸款重組活動，即對原有貸款結(jié)構(gòu)（期
• 在信用風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)中，貸款損失準(zhǔn)備金率=貸款損失準(zhǔn)備金余額/貸款
• 在總體組合限額管理中，“資本分配”中的資本是（　�。�，是商業(yè)銀行
• 目前在全球范圍內(nèi)，巴塞爾委員會鼓勵有條件的商業(yè)銀行使用（　�。﹣�
• 商業(yè)銀行降低貸款組合信用風(fēng)險的最有效辦法是（　�。�。
• 信用評分模型的關(guān)鍵在于（　�。�。
• 下列關(guān)于貸款風(fēng)險遷徙率的說法，不正確的是（　　）。
• 根據(jù)中國銀監(jiān)會的五級貸款風(fēng)險分類指導(dǎo)原則，借款有可能無法足額償
• 根據(jù)巴塞爾新資本協(xié)議的要求，商業(yè)銀行的內(nèi)部評級系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)包括（　
• 某銀行2010年初可疑類貸款余額為600億元，其中100億元在2010年末成
• 在KMV的Credit Monitor模型中，企業(yè)向銀行借款相當(dāng)于持有一個基于
• 下列關(guān)于信用風(fēng)險監(jiān)測的說法，正確的是（　�。�。
• 與單筆貸款業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險識別不同，商業(yè)銀行在識別和分析貸款組合
• 關(guān)于巴塞爾委員會提出信用風(fēng)險緩釋技術(shù)的目的，下列說法錯誤的是（
• 以下屬于適應(yīng)有關(guān)客戶信用風(fēng)險監(jiān)測的預(yù)警管理的是（　　）。
• 關(guān)聯(lián)交易是指發(fā)生在集團(tuán)內(nèi)（　�。┲�間的有關(guān)轉(zhuǎn)移權(quán)利和義務(wù)的事項(xiàng)
• 若客戶尚未違約，在債項(xiàng)評級中表外項(xiàng)目的違約風(fēng)險暴露為（　�。�。
• 如果客戶在銀行有3筆金額分別為1000萬元、500萬元、500萬元的貸款
• 下列關(guān)于Credit Risk+模型的說法，不正確的是（　　）。
• 假設(shè)某銀行當(dāng)期貸款按五級分類標(biāo)準(zhǔn)分別是：正常類800億，關(guān)注類200
• 假設(shè)商業(yè)銀行信用評級為A的某類貸款企業(yè)的違約概率（PD）為5％，貸款
• 業(yè)銀行信用風(fēng)險管理部門采用回收現(xiàn)金流法計(jì)算某個債項(xiàng)的違約損失
• 過去3年，某企業(yè)集團(tuán)的經(jīng)營重點(diǎn)逐步從機(jī)械制造轉(zhuǎn)向房地產(chǎn)開發(fā)，商業(yè)
• 關(guān)于采用信用衍生工具緩釋信用風(fēng)險需滿足的要求，下列說法錯誤的是
• KMV的Credit Monitor模型對有風(fēng)險貸款和債券進(jìn)行估值的理論基礎(chǔ)是
• 關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部評級體系的驗(yàn)證，下列說法錯誤的是（　�。�。
• 根據(jù)正常貸款遷徙率的計(jì)算公式，在其他條件不變的情況下，下列說法
• 不良貸款率中的不良貸款是指（　�。�。
• 下列關(guān)于客戶風(fēng)險外生變量的說法，不正確的是（　　）。
• 某玩具廠欲向銀行借款以擴(kuò)大生產(chǎn)，請附近一家幼兒園為其擔(dān)保，該幼
• 客戶信用評級中，違約概率的估計(jì)包括哪兩個層面？（　�。�
• （　�。┦怯行Э刂苽�人客戶信用風(fēng)險的重要工具。
• 商業(yè)銀行向某客戶提供一筆3年期的貸款1000萬元，該客戶在第1年的違
• 某銀行2010年末可疑類貸款余額為400億元，損失類貸款余額為200億元
• 應(yīng)付未付外債總額與當(dāng)年出口收入之比衡量一國長期資金的流動性，一
• 國際收支逆差與國際儲備之比超過（　�。�，說明風(fēng)險較大。
• 多種信用風(fēng)險組合模型被廣泛應(yīng)用于國際銀行業(yè)中，其中（　�。┲苯訉�
• 違約概率模型能夠直接估計(jì)客戶的違約概率，因此對歷史數(shù)據(jù)的要求更
• 下列關(guān)于商業(yè)銀行對客戶評級/評分模型進(jìn)行驗(yàn)證的表述，錯誤的是（　
• 在單一客戶限額管理中，客戶所有者權(quán)益為1億元，杠桿系數(shù)為0.8，則該
• 針對企業(yè)短期貸款，商業(yè)銀行對其現(xiàn)金流量的分析應(yīng)側(cè)重于（　　）。
• 某商業(yè)銀行一筆貸款金額為500萬元，預(yù)期回收金額為350萬元，回收成
• 商業(yè)銀行對集團(tuán)法人客戶進(jìn)行信用風(fēng)險分析時，對（　�。┑姆治雠袛嘀�
• 下列各項(xiàng)不屬于債項(xiàng)特定風(fēng)險因素的是（　�。�。
• 風(fēng)險報告是商業(yè)銀行實(shí)施全面風(fēng)險管理的媒介，從類型上劃分，風(fēng)險報
• 在對小企業(yè)進(jìn)行信用風(fēng)險分析時，除了應(yīng)當(dāng)關(guān)注與企業(yè)客戶信用風(fēng)險識
• 下列關(guān)于RiskCalc模型的說法，正確的是（　�。�。
• 假設(shè)違約損失率（LGD）為14％，商業(yè)銀行估計(jì)（EL）為10％，違約風(fēng)險暴露（
• 某商業(yè)銀行的老客戶經(jīng)營利潤大幅度提高，為了擴(kuò)大生產(chǎn)，企業(yè)欲向該
上一頁下一頁首 頁 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156末頁 總共546頁